Какие сейчас существуют способы переправить деньги за рубеж из Беларуси через SWIFT и P2P переводы на карты.

Собрали информацию на  август 2023 по  банкам Беларуси, которые на сегодня позволяют  отправлять деньги за границу и принимать их.

Как известно большая часть банков была отключена от SWIFT в прошлом году, поэтому даже, если конкретный банк под санкции официально не попал, стоит предварительно уточнить, в какую страну и в какой валюте он может отправить деньги. Например, белорусские «дочки» российских подсанкционных банков от SWIFT не отключали. Тем не менее некоторые из них серьезно сократили спектр оказываемых услуг по международным переводам, например  тотже АльфаБанк.

 

Что и когда выгоднее использовать для переводов

Если  нужно перевести за границу крупную сумму, то лучше всего использовать SWIFT  перевод, но если нужно отправить небольшие суммы до 1000- 2000$, то тут выгоднее использовать  переводы P2P (с карточки на карточку)

Такие переводы проходят не между банками, а напрямую между их клиентами. Поэтому они быстрее и удобнее. Однако в отдельных банках в отношении них могут быть введены ограничения по странам и платежным системам. Например, если вы собираетесь переводить деньги в Россию, стоит помнить, что банки в этой стране отключили не только от SWIFT, но и от VISA, и Master Card. Чтобы перевести деньги, придется завести карту МИР или БЕЛКАРТ.

Как правило  для P2P переводов на карты зарубежных банков, сам банк должен быть подключен к сервисам VISA Direct   Master Card MoneyPay, но  это лучше уже уточнять в самом банке, если вы хотите  получать переводы на карту беларускогобанка из -за границы.

 

Самые лучшие предложения банков по  SWIFT и P2P перводам  с/на карты.

 

«Альфа-Банк»

Пока SWIFT-переводы доступны только в российских рублях и евро. Европейскую валюту из белорусского «Альфа-Банка» принимают в Варшаве, в PKO Bank Polski. Идти перевод может до 7 дней. Комиссия зависит от того, в отделении ли вы оформляете перевод или в приложении. В первом случае она составит 600 рублей, во втором – 150.

Переслать американскую валюту по-прежнему можно в сервисе P2P банка. Помимо нее он также работает с евро, белорусскими и российскими рублями. Их можно отправить в 90 стран мира. Комиссия при переводах как в Россию, так и в другие страны составляет 1% от суммы плюс 3 руб.

 

«БСБ Банк»

 Банк также не вводит никаких ограничений по странам, в которые можно сделать SWIFT-перевод. Отправитель может перевести деньги в пяти валютах (доллары, евро, российские рубли, злотые и тенге). Они дойдут до получателя в течение 1-3 дней. При этом  при отправке долларов и евро без открытия счета обязательна покупка валюты у банка. Для клиентов финучреждения комиссия будет зависеть от используемого банковского продукта. Все вознаграждения можно посмотреть на сайте банка.

Р2Р перевод на карточку можно сделать только в белорусских рублях с последующей конвертацией. Комиссия – 1,45% от суммы, но минимум 4 руб. Минимальная сумма одного перевода – 1 руб., максимальная – 2 000.

 

«МТБанк»

SWIFT-переводы в страны Европы можно делать  только в злотых. Банк также работает с долларами, российскими рублями, юанями, тенге, киргизскими сомами, таджикскими сомони, узбекскими сумами, армянскими драмами и турецкими лирами. В каждом конкретном случае стоит уточнять возможность отправки денег в тот или иной банк в той или иной валюте. Комиссия – 1,5%. При этом минимальная сумма комиссии для евро – 450 руб., а для остальных валют – 250.

P2P перевод на карточку можно отправить в 139 стран. Комиссия – 1,5%, но минимум 2 доллара в эквиваленте. При этом осуществляют перевод только в белорусских рублях с последующей конвертацией по курсу банка-получателя.

 

«Паритетбанк»

Банк осуществляет SWIFT-переводы в евро, долларах и российских рублях. Комиссия зависит от валюты и суммы перевода.  Действуют ограничения по отправке денег в некоторые банки лучше каждый раз уточнять в банке или кол-центре, можно ли отправить средства конкретному получателю.

Р2Р переводы на карточки банк производит в белорусских и российских рублях, в евро и долларах. Комиссия – 1,5% от суммы (минимум 3,5 руб., 2 доллара, 2 евро или 120 российских рублей в эквиваленте). Список стран, в которые можно отправить деньги, опубликован на сайте.

 

"Приорбанк"

 Банк отправляет SWIFT-переводы в семи валютах: российские рубли, тенге, юани, злотые, фунты стерлингов, швейцарские франки и шведские кроны. Комиссии следующие:

в российских рублях – 0,5%, минимум 50 руб., максимум 500;

в другой валюте – 0,5%, минимум 50 руб., максимум 2 500.

Ограничений по странам нет.Ограничения относительно «Приорбанка» ввела только Канада.

Важно помнить, что банковские переводы доступны лишь клиентам со счетами.

Переводы P2P банк отправляет в более чем 100 стран, но только на карточки VISA и MasterCard. Отправить деньги на российский МИР получится только в банкомате. Карточки из остальных стран обязательно должны поддерживать сервисы Visa Direct или Mastercard MoneySend. Комиссия – 1,2% + 1,9 руб.

 

«Белагропромбанк»

Из-за западных санкций банк не может отправлять SWIFT-переводы.

P2P переводы на карточки всё еще работают, но только в белорусских рублях с последующей конвертацией. Комиссия – 1,5% (минимум 6,96 руб.).

 

«Беларусбанк»

Точного списка валют для SWIFT-переводов «Беларусбанк» не приводит. В учреждении просят по каждому конкретному случаю уточнять информацию в кол-центре или ближайшем отделении. Также на сайте банка отмечают, что отправка за границу долларов может быть связана с дополнительными затратами в пользу банков-корреспондентов и банков-получателей. Комиссия составляет 2% от суммы, но не менее 100 руб. Также для отправки перевода требуется заполнить платежное поручение. Его оформление стоит 8 руб. Идет перевод обычно от 2 до 5 рабочих дней.

Р2Р Перевод на карточки можно сделать в долларах, евро, российских и белорусских рублях. Комиссия – 2,5%. Переслать деньги можно на карты любой страны кроме Венесуэлы, Колумбии, Ирана, Ирака и Афганистана.

 

 

«Белгазпромбанк»

Банк отправляет SWIFT-переводы в пяти валютах (российские и белорусские рубли, злотые, юани, тенге) и без ограничений по странам. Комиссия зависит от валюты:

белорусские рубли – 2% (минимум 4 руб., максимум 100);

российские рубли – 0,5% (минимум 50 руб., максимум 200);

другие валюты – 0,5% (минимум 80 руб., максимум 220).

Срок перевода тоже зависит от валюты, но обычно не превышает 2 рабочих дней.

 

Обязательное условие для переводов P2P – подключение карточки получателя к 3D-Secure. Комиссия – 1,5% (минимум 6 руб., 170 российских руб., 2 доллара или евро). Минимальная сумма перевода – 5 руб., 150 российских рублей, 3 доллара или 2 евро. Максимальная – 500, 14 000, 200 или 180 соответственно. Список доступных для перевода стран банк публикует у себя на сайте.

 

«БНБ-Банк»

 На сайте утверждается, что банк отправляет SWIFT-переводы практически по всему миру в восьми валютах: российские рубли, доллары США, евро, китайские юани, грузинские лари, польские злотые, казахстанские тенге, армянские драмы. При этом отмечается, что перевод в долларах можно будет сделать лишь в определенные банки (конкретный перечень не указан). Комиссия зависит от валюты, страны-получателя и суммы перевода. Ее можно уточнить в сборнике тарифов в среднем  2% от суммы перевода.

Что касается P2P, то в что в данный момент банк не переводит деньги на зарубежные карточки.

 

«БТА Банк»

Банк предлагает SWIFT-переводы в семи валютах: доллары США, евро, российские рубли, злотые, британские фунты, тенге, швейцарские франки. При отправке долларов и евро обязательно не только приобрести их в банке, но еще и завести в нем счет в белорусских рублях. На сайте БТА Банка говорят, что отправляют деньги в Польшу, Китай, Казахстан и «ряд других стран», но просят заранее уточнять реквизиты нужных финансовых учреждений.

Комиссия зависит от валюты:

доллары – 1% (минимум 100 USD);

евро – 1% (минимум 100 EUR);

российские рубли – 1% (минимум 2 000 RUB);

другие валюты – 0,5% (минимум 50 USD).

Среднее время перевода – 10 рабочих дней.

P2P переводов на карточки банков-нерезидентов «БТА Банк» не осуществляет.

 

«Технобанк»

Ограничений для SWIFT-переводов у банка нет, но клиентов просят заранее уточнять у принимающей организации, работает ли она с белорускими банками. Сделать перевод можно только с собственного счета. Комиссия зависит от валюты и страны-получателя:

доллары – 50 долларов + 1,5% от суммы в долларах;

евро в Польшу – 45 евро + 1% от суммы в евро;

евро в остальные страны – 55 евро + 1% от суммы;

российские рубли ­– 5 долларов + 0,1% от суммы перевода (минимум – 50 долларов);

юани через основной банк-корреспондент – 50 долларов + 1% от суммы;

юани при необходимости использования альтернативного маршрута – 100 долларов + 1% от суммы.

Также придется заплатить 5 руб. за оформление платежного поручения.

Банк не проводит переводы на зарубежные карточки.

 

 

Система международных переводов MoneyGram, если нужно  получить перевод из США.

С системой международных переводов MoneyGram в Беларуси сотрудничают два банка – «Технобанк» и «БТА Банк». Из их отделений можно отправить доллары или евро (не более 10 000 условных единиц) в 170 стран мира. В том числе во все страны СНГ, кроме России. Отправителю для этого нужны паспорт, а также паспортные данные получателя и название населенного пункта, в котором тот находится. В своем населенном пункте получатель уже через 10 минут сможет прийти в любую организацию, сотрудничающую с MoneyGram, и получить деньги.

Комиссия зависит от суммы перевода и валюты в среднем это 4-5% от суммы, да дорого, но это пожалуй на сегодня иденственный  самый простой и быстрый способ  отправить деньги из США в  Беларусь!

 

Что в сухом остатке

Если нужно отправить  небольшие суммы  до 1-2 тысяч долларов в эквиваелнте,  то  лучше использовать  P2P переводы с карты на карту, лучшие банки для этого  Приорбанк, Альфа Банк, БСБ, Паритет,МТБанк

Нужно отправить  крупные суммы валюты от 2-3 тясяц и более  долларов или евро, то  выгоднее всего это  сделать через  Технобанк и БТА Банк  комиссия  1%.  А злотые отправить  в Польшу выгоднее всего  через  Приорбанк - 0.5% или Альфабанк 1%

Евровый перевод за пределы Беларуси в пользу получателей клиентов банка PKO Bank Polski SA  выгоднее всего отправить через АльфаБанк, стоимость перевода — 150 BYN. Валюта счета отправителя и получателя должна совпадать.

А если срочто нужно получить денежный перевод от родственника из США, то тут  только MoneyGram выручит.